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Sep 25, 2023

Le CFPB prend des mesures contre le PDG d'un prêteur sur salaire pour des transferts présumés frauduleux afin d'éviter le paiement du jugement

Le 5 avril 2023, le Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB) a déposé une

Le 5 avril 2023, le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) a intenté une action contre James R. Carnes et Melissa C. Carnes, à la fois individuellement et en tant que co-administrateurs du James R. Carnes Revocable Trust et du Melissa C. Carnes Revocable Trust, pour avoir prétendument dissimulé de l'argent par le biais d'une série de transferts frauduleux afin d'éviter de payer plus de 40 millions de dollars en restitution et en pénalités pour des activités illégales de prêt sur salaire. Le CFPB demande une injonction ainsi qu'un jugement pécuniaire pour la valeur des fonds qui auraient été frauduleusement transférés.

En septembre 2022, dans Integrity Advance LLC c.Consumer Financial Protection Bureau, un panel de la Cour d'appel des États-Unis pour le dixième circuit a confirmé une ordonnance du CFPB obligeant Integrity Advance, un prêteur accordant des prêts à court terme, et son PDG, James Carnes, à payer 38,4 millions de dollars en restitution légale et équitable et à imposer des sanctions civiles à Integrity (7,5 millions de dollars) et à Carnes (5 millions de dollars), pour des violations présumées de la loi sur la protection financière des consommateurs, de la loi sur la vérité dans les prêts et du transfert électronique de fonds. Agir.

Le procès initial a été intenté par le CFPB en novembre 2015 contre Integrity Advance et James Carnes pour avoir trompé les clients sur le coût des prêts à court terme et pour avoir utilisé des chèques créés à distance pour débiter les comptes bancaires des consommateurs même après que les consommateurs ont révoqué l'autorisation de prélèvement automatique. Carnes a vendu son entreprise de prêt sur salaire et avait déjà reçu plus de 20 millions de dollars de produit de cette vente à la fin de 2015. Le procès du CFPB a finalement abouti à l'ordonnance du CFPB décrite ci-dessus qui a été confirmée par le dixième circuit. À ce jour, ni Integrity ni Carnes n'ont effectué de paiement pour satisfaire au jugement.

Dans le nouveau procès, le CFPB allègue que par leurs actions, James Carnes et Melissa Carnes ont transféré des fonds pour entraver, retarder ou frauder le CFPB, en violation de la loi fédérale sur les procédures de recouvrement des dettes. (Le FDCPA établit des procédures pour le recouvrement des dettes dues au gouvernement fédéral.) Plus précisément, la plainte allègue qu'entre 2013 et 2015, James Carnes a frauduleusement transféré 12,3 millions de dollars à sa femme, via leurs fiducies révocables. James Carnes était co-administrateur du Melissa C. Carnes Trust et a pu utiliser ses fonds à des fins personnelles et professionnelles.