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Oct 11, 2023

Le Credit Suisse emprunte plus de 50 milliards de dollars à la Banque nationale suisse, KNEWS

Source: AP Credit Suisse

Source : AP

Les actions du Credit Suisse ont grimpé de 30% jeudi après avoir annoncé qu'il allait renforcer ses finances en empruntant jusqu'à près de 54 milliards de dollars auprès de la banque centrale suisse, renforçant la confiance alors que les craintes concernant le système bancaire se déplaçaient des États-Unis vers l'Europe.

C'était un swing massif par rapport à la veille lorsque les actions de la deuxième plus grande banque commerciale de Suisse ont plongé de 30% à la bourse SIX après que son principal actionnaire a déclaré qu'il n'investirait pas plus d'argent dans le Credit Suisse.

Cela a entraîné d'autres banques européennes vers le bas après que l'effondrement de certaines banques américaines a suscité des craintes quant à la santé des banques mondiales. Les actions de la Société Générale SA en France, de BNP Paribas, de la Deutsche Bank en Allemagne et de la Barclays Bank en Grande-Bretagne ont toutes augmenté jeudi après de fortes baisses la veille.

Le Credit Suisse, qui était en proie à des problèmes bien avant les faillites bancaires américaines, a déclaré jeudi qu'il exercerait une option pour emprunter jusqu'à 50 milliards de francs (53,7 milliards de dollars) à la Banque nationale suisse.

"Cette liquidité supplémentaire soutiendrait les activités principales et les clients du Credit Suisse alors que le Credit Suisse prend les mesures nécessaires pour créer une banque plus simple et plus ciblée, construite autour des besoins des clients", a déclaré la banque.

La tourmente bancaire a jeté une ombre sur la réunion de jeudi de la Banque centrale européenne. Avant que le chaos n'éclate, la directrice de la BCE, Christine Lagarde, avait déclaré qu'il était "très probable" que la banque procéderait à une forte augmentation des taux d'un demi-point de pourcentage pour lutter contre une inflation obstinément élevée.

Après la chute des actions des banques européennes mercredi, les analystes ont déclaré que le résultat de la réunion était difficile à prévoir, certains affirmant que la banque centrale pourrait revenir à une augmentation d'un quart de point. Des taux plus élevés combattent l'inflation, mais ces derniers jours ont alimenté l'inquiétude qu'ils pourraient avoir causé des pertes cachées sur les bilans bancaires.

S'exprimant mercredi lors d'une conférence financière dans la capitale saoudienne de Riyad, le président du Credit Suisse, Axel Lehmann, a défendu la banque en déclarant: "Nous avons déjà pris des médicaments" pour réduire les risques.

Lorsqu'on lui a demandé s'il exclurait l'aide gouvernementale à l'avenir, il a répondu: "Ce n'est pas un sujet. ... Nous sommes réglementés. Nous avons de solides ratios de capital et un bilan très solide. Nous sommes tous sur le pont, donc ce n'est pas du tout un sujet. "

Attisant de nouvelles craintes sur la santé des institutions financières à la suite de l'effondrement récent de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank aux États-Unis, le cours de l'action du Credit Suisse a atteint un niveau record mercredi.

Cela est intervenu après que la Banque nationale saoudienne a déclaré aux organes de presse qu'elle n'injecterait plus d'argent dans le prêteur suisse. La banque saoudienne cherche à éviter les réglementations qui entrent en vigueur avec une participation supérieure à 10%, ayant investi quelque 1,5 milliard de francs suisses pour acquérir une participation juste en dessous de ce seuil.

La tourmente a provoqué une pause automatique dans la négociation des actions du Credit Suisse sur le marché suisse et a fait chuter les actions d'autres banques européennes, certaines à deux chiffres. L'action a subi une baisse longue et soutenue : elle se négocie maintenant à 2,10 francs suisses, alors qu'en 2007, elle était à plus de 80 francs (86,71 $) pièce.

La banque centrale suisse a annoncé mercredi soir qu'elle était prête à agir, affirmant qu'elle soutiendrait le Credit Suisse si nécessaire. Les régulateurs ont déclaré qu'ils pensaient que la banque avait suffisamment d'argent pour remplir ses obligations.

Le Credit Suisse a signalé plus tôt cette semaine que les gestionnaires avaient identifié des "faiblesses importantes" dans les contrôles internes de la banque sur les rapports financiers à la fin de l'année dernière. Cela a attisé de nouveaux doutes sur la capacité de la banque à traverser la tempête.

Le Credit Suisse est "une préoccupation bien plus importante pour l'économie mondiale" que les banques américaines de taille moyenne qui se sont effondrées, a déclaré Andrew Kenningham, économiste en chef pour l'Europe chez Capital Economics.

Elle possède plusieurs filiales hors de Suisse et s'occupe du trading pour les hedge funds.

"Le Credit Suisse n'est pas seulement un problème suisse, mais un problème mondial", a-t-il déclaré.

Il a noté, cependant, que les "problèmes de la banque étaient bien connus et ne sont donc pas un choc complet pour les investisseurs ou les décideurs".

Les troubles "soulèvent une fois de plus la question de savoir s'il s'agit du début d'une crise mondiale ou simplement d'un autre cas" idiosyncrasique "", a déclaré Kenningham dans une note. "Le Credit Suisse était largement considéré comme le maillon le plus faible des grandes banques européennes, mais ce n'est pas la seule banque qui a lutté contre une faible rentabilité ces dernières années."

En quittant une succursale du Credit Suisse à Genève, Fady Rachid a déclaré que sa femme et lui s'inquiétaient pour la santé de la banque. Il prévoyait de transférer de l'argent à UBS.

"J'ai du mal à croire que le Credit Suisse va pouvoir se débarrasser de ces problèmes et s'en sortir", a déclaré Rachid, un médecin de 56 ans.

Les investisseurs ont réagi à "un problème structurel plus large" dans le secteur bancaire après une longue période de taux d'intérêt bas et "une politique monétaire très, très souple", a déclaré Sascha Steffen, professeur de finance à la Frankfurt School of Finance & Management.

Afin d'obtenir un certain rendement, les banques "avaient besoin de prendre plus de risques, et certaines banques l'ont fait plus prudemment que d'autres".

Les ministres des Finances européens ont déclaré cette semaine que leur système bancaire n'était pas directement exposé aux faillites bancaires américaines.

L'Europe a renforcé ses sauvegardes bancaires après la crise financière mondiale qui a suivi l'effondrement de la banque d'investissement américaine Lehman Brothers en 2008 en transférant la supervision des plus grandes banques à la banque centrale, ont déclaré des analystes.

La banque mère du Credit Suisse ne fait pas partie de la surveillance de l'UE, mais elle possède des entités dans plusieurs pays européens qui le sont. Le Credit Suisse est soumis aux règles internationales qui l'obligent à maintenir des coussins financiers contre les pertes en tant que l'une des 30 banques dites d'importance systémique mondiale, ou G-SIB.

La banque suisse a fait pression pour lever des fonds auprès des investisseurs et déployer une nouvelle stratégie pour surmonter une série de problèmes, notamment de mauvais paris sur les fonds spéculatifs, des remaniements répétés de sa direction et un scandale d'espionnage impliquant son rival zurichois UBS.

Dans un rapport annuel publié mardi, le Credit Suisse a déclaré que les dépôts des clients avaient chuté de 41%, soit de 159,6 milliards de francs (172,1 milliards de dollars), à la fin de l'année dernière par rapport à l'année précédente.